加拿大清查境外购房者资金来源?事实或更复杂

澎湃新闻
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此外,特鲁多计划在未来两年内暂时禁止非加拿大公民(计划移民或未来将在加拿大工作者除外)购买加国境内的“非休闲用”(non-recreational)房产,以保障加拿大公民可以优先获得购买房产的机会。2021年12月16日,特鲁多向加拿大联邦住房、多样性和包容性部长胡森(Ahmed Hussen)发出了一份授权书,责成其制定“禁止外国人在加拿大购买非休闲用房地产”的临时禁令。

截至目前,没有信息表明计划中的“加拿大金融犯罪机构”已经成立。2021年11月17日,不列颠哥伦比亚大学彼得埃拉德法学院牵头组织的反腐败法项目(ACLP)召开线上研讨会,提到要设置“加拿大金融犯罪机构”,还有许多立法流程方面以及现实责任与职能分配上的问题亟待解决。

目前在加拿大负责对房市洗钱行为进行监管的机构是FINTRAC。据其官网介绍,FINTRAC是加拿大的金融情报机构,负责协助监测、预防和遏制加国境内的洗钱及恐怖活动金融资助等行为。该机构独立于加拿大执法部门之外,直接向加拿大财政部长汇报,后者则负责对加拿大议会解释该机构的行动。

通过房产交易掩饰的洗钱行为是FINTRAC的严打对象之一。根据加拿大《犯罪收益和恐怖融资法案》(PCMLTFA),FINTRAC有权要求房产经纪人、销售代表和开发商,以及银行、保险公司等金融服务组织必须向机构汇报任何可疑的交易行为。不过,FINTRAC官网上没有信息显示,该机构在近期已经或有计划对境外购房者的资金来源进行清查。

就目前可获取资料来看,一众与加拿大房产交易监管相关的部门或行业协会均无法为“彻查境外购房者资金来源”说法背书。加拿大执法部门皇家加拿大骑警(RCMP)在其官网上分享了大量打击房产洗钱的案例,但均非针对外国购房者展开的特别行动。加拿大最大的单一产业协会——拥有14万房产经纪人的加拿大地产协会(CREA)也没有就相关信息对消费者发出警告,仅在官网上列举了包括自由党住房计划在内的由不同党派提供的新住房政策计划。

那么,网传的“加拿大将跟随美国和澳大利亚,彻查境外购房者资金来源的说法”究竟从何而来?有无依据?

在中文互联网上查找与网传说法相关信息,逐一比较消息发布时间,可以确认该消息最早出现在网上的时间可追溯至2021年12月24日15:59分,一家叫“深度军备”的头条账号在“今日头条”平台上发布文章称,加拿大“不给活路”,将“清查境外购房者资金来源”,被多位微博用户截图并转载。

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